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移民美国需深入了解美国税收政策

2015.6.26 美国 健康生活

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移民评估 专家解惑
    投资移民美国关注美国生活:美国是世界公认的移民大国,自美国EB5投资移民政策推出以来,越来越多的国人通过投资美国EB5项目移民美国。亦有一部分想移民美国的国内高收入阶层,因担心拿到美国绿卡后面临一系列的税务问题在移民路上踟蹰不前。但凡对美国税收政策进行深入了解,并对自己的财务情况进行合理规划,就会发现这些担心是非常没有必要的。下面,让我们一起来了解美国税收政策和海外资产申报技巧,为移民美国做好充足准备!


 

美国税收政策分析

根据美国国家税务局发布的《海外账户纳税法案》实施细则,美国公民和绿卡持有者的海外资产超过5万美元,须向美国国税局如实申报。否则,将可能面临高达1万美元的罚款。若在国税局通告后仍未缴纳,罚款将升至5万美元。

投资移民人士不必盲目地听信传言,其实美国税收并不可怕,因为美国要求申报的海外资产,并不是总资产,而是特定的金融资产,比如直接投资所得、间接投资所得、经营所得、财产资本利得等,不动产则不在申报之列,中国籍的绿卡持有者不必担心国内房产需向美国交税的问题。

申报海外资产技巧

在申报海外资产时,“全球收入需要申报”不等于“全球收入都要交税”。移民美国登陆前的海外资产要申报,但无需缴税。如果这部分资产后来增值、而且变现了的部分才有可能涉及缴税。因此,建议投资者在移民前应进行系列税务规划。

首先,以家庭来考虑,如果妻子收入较低,先生较高,可以考虑先只申请妻子一人,先生暂不申请,这样先生在美国以外的资产就不会涉及海外所得课税问题;其次,移民前考虑财产处理。例如,可以在移民前将房产或股票先行出售,取得现金待移民后再买回,或者赠与家人,也可避免相关税务问题。

美国征税相对合理,移民前需合理规划

在美国,虽然财产申报比较透明,但征税相对公平。长期在海外工作或做生意的净收入都有免税额,叫“海外收入抵税额”。例如,美国2011年抵税金额大概是9万美元左右,若是夫妇一同在海外居住和工作,则两人每年共有超过18万美元的海外税收免缴联邦收入税。

此外,中美早已实现避免双重征税的协定。在中国已缴了税,在美国就不需重复缴税了。举例说,中国企业所得税为20-25%,再分红给个人20%,累计近40%,美国不同州个人所得税税率约15-20%,那在中国缴的税就可以抵消美国要缴的部分。再比如,购房投资等盈利收益在中国按20%税率,而投资收益在美国仅为15%税率,那么在中国缴的同样抵消美国要缴的部分。担心移民美国后要被层层收税大可不必。

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