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世贸通移民孙格琳:解读海外资产配置,为何身份规划先行

2017.7.17 世贸通头条

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移民评估 专家解惑

       近年来,随着中国高净值人群飞速成长,越来越多的中国人对于未来思考更多的是:财富应如何传承,如何做好身份规划和税务规划、如何安排好子女教育,如何避免海外投资风险,确保资产保值增值。

 

  在这种趋势下,7月14日,世贸通移民集团北京公司总经理孙格琳女士受邀做客“世界即未来--全球资产配置高峰论坛”,现场为大家分析了移民的原因和提前进行身份规划的重要性,进而通过移民身份更好地享受优质的教育、医疗等福利,更合理的进行丰富稳健的全球资产配置。

 

  以下是论坛嘉宾世贸通移民集团北京公司总经理孙格琳女士的发言实录:

  

  世贸通移民集团北京公司总经理孙格琳女士现场发言

 

  海外资产布局,为何身份规划先行

 

  嘉宾孙格琳:前面聊到很多,其中资本出海是最有出镜率的词,近年来资本出海形成井喷式增长,不论是国有企业、私人企业,还是个人资产,资本出海的趋势都日渐明显。目前以国有企业为主,但民营企业和个人资产,从去年开始,纷纷加紧出海之路,占比也有很大幅度的提高,这说明“走出去”已经成为了一种势不可挡的发展趋势。

 

  另外,尤其是今年一个新的概念CRS的出现,加之7月1日中国版CRS的执行,给很多高资产人士带来不便甚至不安,在此大背景下,投资者不得不考虑资本出海。中国人传统出海考虑购房,现在有更多投资企业投资其它的产品。

 

  我记得我应该是在美国911之后出的国,那个时候可能有了首批(不能说完全意义上首批,但从量上能够达到首批)中国内地高资产人士移民到海外。主要是一些传统国家,如加拿大、澳洲、新西兰等。在海外发现从那时大家开始学习普通话,前一二十年如果想在海外站住脚需要把广州话说好。餐厅服务员说最近广州话讲得怎么样了,如果广州话讲得不好不太好混。广州话是一片天下,之前20年潮州话占领一片天下,从这些方面都说明内地经济的飞速发展,以及高资产高素质人士已经有了走出去的意识,并且是比较有身份地位直接走出去的一个开始。

 

  一直到现在十多年过去了,华人在海外的地位越来越突出了。刚才大家也都讲到了,通过我们的调研,我们走出去进行资产配置时,高资产家庭最好至少需要有15%-30%的资产是配置在海外。在这个情况下,我要给大家提出一个建议:当你进行海外资产配置时,首先不要忘了你要先拥有一个海外身份,这样非常便利你做资产配置,以及保护你在海外的资产。

 

  我很清楚地记得08年,那时我已经在世贸通集团工作了,当时美国已经是我们的主营业务了。有一次,其中一个客户跟我谈他的投资目的时,给我讲了一个故事,他以前是大型国有企业的高管,曾经在90年代被派驻到海外工作。到那里他把所有项目前期工作铺展开之后,公司派了非常得力的人过去和他搭班工作,结果,这个人到的第二天晚上,在酒吧和一个当地美国人可能是多多少少发生了一些口角,就被对方开枪射击身亡了。大家都知道美国很多地区这方面是合法的,被开枪射击身亡之后生意就不能做了,首先要打官司。陪审团是什么样的成员?肯定是拥有美国身份的人,律师从很多角度做无罪辩护,美国人认为一个刚刚从中国到美国的外派人员,刚到美国就发生这样的事情,绝对不认可是美国人有罪。

 

  这个事件跟生意本身没有关系,但国有企业派出的高管说他在那里不但谈不到事业上的相关事情,反而要处理这些事情,觉得毫无尊严可谈。所以现在他从国有企业出来之后自己成立了企业,他也看好美国的市场,但是要进入美国市场,他认为首先需要先办一个绿卡。他并不是单纯地考虑子女教育、生活环境,而是认为要做好投资需要有这样一个身份。甚至早期零几年的客户申请参政议政,提高他们在海外的地位,因为他们认为有更好的政治地位才有更好的经济地位。

 

  说得简单一点,我们投资人在进行海外资产布局时,首先会让子女在海外接受教育,并了解当地的文化。举个例子,拿美国来说,美国的人群分阶层有很多种分法,其中有一种分法就是分成有身份的人和没有身份的人,两种身份是不同圈子不同待遇。包括现在很多国家出台各种政策,如投资政策也是针对当地人和非当地人,各种利好政策不同、机遇不同。所以,我们在考虑海外资产配置之前,一定要想好你需要有什么样的身份能够保护你的海外资产布局。

 

  世贸通多方位全面保证投资人利益

 

  嘉宾孙格琳:在把控投资风险方面,世贸通集团董事长Winner Xing博士提出一个概念。在08年以前比如关于美国移民是一个盲从时代;到了08年以后,美国移民就进入精选项目时代,在08年之后我们选择项目时,随之而来要面临的问题是如何规避风险。他认为:首先,公司要有一个团队,就是对移民的目的国,一定要与当地的政府高层、上流社会、业内精英专家学者有一个很好的沟通关系,能够第一时间把控当地的各种政策。在这种情况下我们才不会有政治上的风险,或者说法规法制上的风险。比如这两年美国投资移民上演“狼来了”的戏码已经六次了,实际上高层在这种政策上的把控是非常重要的。

 

  另外有一个很好的分析团队是必须的,很多企业跟我们一样团队建设很多年了,不断完善人才的引进、培养。我们移民行业被政府定位为中介公司的行业,比如法律方面、财务方面不可能去超越专业的公司。所以世贸通采用一种新的方法,首先在选择项目的时候,一定要跟知名的企业、知名的开发商,各种背景调查都非常好的大公司、大集团合作,跟非常知名的律师合作。首先合作方从他本身个人信用方面能帮我们滤掉一部分风险,其次我们现在也提出一个概念,并且也在实际操作着,我们对项目后续把控方面,我们会向合作方提出来聘请第三方专业机构。比如说第三方专业的会计师事务所、第三方专业的律所、第三方专业的监理公司,每年要求第三方公司给我们公平公正的进展报告。这种机制的建立,制约了合作方在后续发展不可控问题的概率,通过这些方式能够规避更多的风险,这样才能真真正正保证这些投资人的利益。

 

  世贸通理念:客户至上 诚信为本

 

  嘉宾孙格琳:世贸通理念是客户至上诚信为本。无论我们做的北美项目也好,或者前几年我们在业内领头做的欧洲地产投资项目也好,另外还有为了应对CRS或满足子女教育等方面需求的英联邦护照项目也好,世贸通针对我们的投资人在海外当地建立两套客服班子,当地有海外办事处客服人员,服务客户,帮大家在当地打开局面做好更多后续的发展。为了迎合更多投资者的需求,世贸通移民集团已经在美元基金、海外保险、海外地产、养老地产等方面展开工作,旨在为投资人提供多元化的投资选择。

 

  归根到一点我们期望做成百年老店,我们能做到今天主题诚信基石,品质传世。谢谢大家!

 

  世贸通移民集团作为亚洲品牌500强移民机构,20年来专注海外投资,开创了多个行业领先。世贸通移民集团自成立以来就谨慎选择项目、专业服务客户,成功案例遍布全球。

 

  20年,一路走来,世贸通移民集团凭借权威及专业的积累,在业内赢得了极佳的口碑,品牌实力深厚。世贸通拥有行业中规模最大的文案服务团队,并在北京、上海、深圳设立三个全国性文案中心,对客户实行专业的的文案服务。从客户签约开始,世贸通专业的文案团队就在准备资料、定制方案、客户指导、整合资料递交律师等环节亲历亲为,给予客户最专业的服务。更多详情,请咨询:400-138-2929。

 

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