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揭秘!全球富豪们税务优化的秘密策略

2024.12.16 美国 移民资讯

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移民评估 专家解惑

  美国有一句老话:“这个世界上只有死亡与交税是永恒的”。无论是平凡的市井百姓,还是身处高位的政府要员,都无法逃脱交税的义务以及死亡的归宿。


  一直以来,美国素有“万税之国”的称号,一方面是因为美国税种类型繁多,所得税、遗产税、赠与税、房地产税等五花八门,且税率相对较高。另一个方面是因为美国实行“全球征税”政策。


  但其实,如果能充分做好税务筹划,能够避免很多不必要的税务支出,美国税务也就显得没那么可怕了。


  当下全球最有流量的企业家,世界超级富豪英伟达CEO黄仁勋最近引发关注和热议!据悉,他正是利用了一系列精妙的税务工具和策略,成功规避了巨额的遗产税,至今已为自己家族节省了约80亿美元的税款。


  目前,黄仁勋身家为1270亿美元(约合9227亿元人民币),在美国富豪榜中排名第10。理论上,如果他去世,其遗产应该被征税,税款为遗产净值的40%。


  据悉,为了避免遗产税和资本利得税,黄仁勋巧妙地运用了几种高端的财务工具,甚至让整个操作看起来像是税务规划的艺术品。通过对已披露的证券和税务文件的调查分析,《纽约时报》得出结论称,黄仁勋利用成立信托基金和慈善基金会,将巨额财富中的部分资产以免税方式转移。


  黄仁勋夫妇开设了一种名为“不可撤销信托”的金融工具,将英伟达股票转入其中,由家族继承人来受益。这样,这些股票就不再算作黄仁勋的遗产,从而避开了高达40%的遗产税。不可撤销信托的核心特点是,一旦资产被转移至信托,设立者便无法再对其进行控制。更巧妙的是,黄仁勋设立的信托工具名为“故意有缺陷的赠与人信托”(intentionally defective grantor trust),这是一种特殊的信托类型,旨在规避遗产税、赠与税,甚至资本利得税。


  除了不可撤销信托,黄仁勋夫妇还通过设立“赠与人保留年金信托”(GRATs)进一步优化了税务结构。GRATs信托是一种设计巧妙的财务工具,它的原理是:受益人在信托期结束时能够获得等值的本金和利息部分,而增值部分则无需缴税。这种操作之所以如此精妙,是因为在股票增值时,增值部分不被视为遗产,从而避开了税收。它巧妙地利用了股票市场的长期增值潜力,将遗产税的负担大大降低。


  此外,黄仁勋并未止步于信托工具,他还通过设立基金会,将部分股票捐赠给基金会。根据美国税法,向慈善机构捐赠的资产可以在税前扣除,从而减少应缴税款。


  不得不说,富豪们通过设立信托、慈善基金等方式,不仅避免了遗产税和赠与税,还能够在一定程度上控制自己的财富,使其在家庭内部得以传承。精湛的财务规划能够让他们通过各种合法手段,将自己的财富留给子孙后代,而不必承担巨额税务负担。


  为此,世贸通集团专家建议申请人,在进行美国移民规划的同时,也应在专业人士的指导下对美国税务提前作出规划,及时了解美国现行税法以及相关信息,为今后的美国生活铺平道路。


  由世贸通集团发起设立的美国新移民联盟坐落于美国波士顿,旨在为广大新移民提供全面的服务。若您对税务规划有任何疑问,均可向美国新移民联盟寻求支持及解答。


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